平安证券FLEET系统揽获深圳金融创新一等奖
发布时间:2020-11-22

  在深圳经济特区建立四十周年之际,代表深圳市金融业创新最高水平的2019年度金融创新奖和金融科技专项奖评审结果近日公布,平安证券固收外汇电子做市交易系统(FLEET)作为国内首个从底层开始完全自主研发的全流程电子化交易业务系统,凭借系统交易平台首创性、重要性及其对促进国内固收、外汇、做市商等资本市场发展的深远价值,经过多轮评比,从189个银行、保险、基金、证券、期货等金融业务和科技项目中脱颖而出,以优异成绩荣获2019年深圳市金融创新奖一等奖。此外,平安证券旗下平安期货综合管理平台荣获2019年深圳市金融创新奖优秀奖,是唯一获奖的期货公司。

  近年来,金融科技在赋能传统金融机构数字化转型,提升企业经营效率方面发挥着越来越重要的作用。加大科技投入与创新研发成为推动金融供给侧结构性改革,助推金融企业实现高质量发展的必由之路。不少券商凭借科技实力的提升,趁着金融科技的东风,业务发展驶入快车道,平安证券就是其中最有代表性的券商之一。此次凭借完全自主研发的全流程电子化交易业务系统揽获深圳金融创新最高奖,不仅是平安证券近年坚持科技自研之路的重要成果之一,也是证券行业在改革开放不断深化的背景下,借助“金融+科技”战略实施、实现差异化创新型发展的行业范本。

  金融科技发展的最终成果在于赋能业务,对内提升公司经营效率,对外改善和提升客户实质性体验,促进行业更好发展。

  近年来,伴随着国家经济的迅速发展壮大,我国资本市场取得了飞速发展,一个多层级的资本市场体系正在日渐成熟。随着债券、利率互换、外汇以及大宗商品交易的不断扩大,电子化交易越来越成为迫切且不可或缺的交易方式。考虑到市场应用的重要价值,平安证券在领航科技平台基础上,自主研发了高效安全、多产品、自主可控、国际领先的实时交易管理系统——固收外汇电子做市交易系统,以促进电子化交易的发展,减少交易成本,进一步推动固收市场的繁荣。

  据介绍,FLEET系统的建设从功能和性能上都极具行业领先性。它是国内金融行业首个基于消息驱动建立的分布式、实时电子化、跨产品交易系统,平安证券完全掌控核心技术,是国内首个从底层开始完全自主研发的全流程电子化交易业务系统,平安证券相关负责人表示。

  FLEET系统从市场数据、量化分析、实时定价决策、做市报价、风险管理、交易管理、安全熔断机制和交易后清算、结算的角度为业务提供一站式做市平台服务功能,拥有全市场最全的交易数据库、市场最强定价能力、市场最快交易处理能力、交易实时风控能力四大核心能力。

  具体而言,数据库最全方面,FLEET系统单日处理市场行情2300万条,市场平均月3万条,是市场的700倍;定价能力最强方面,FLEET系统单日报价24000笔,市场平均2000笔,是市场12倍;处理速度最快方面,FLEET系统是毫秒级,市场平均秒级,提速千倍;交易实时风控能力方面,FLEET系统和市场都是T+1,区别在于FLEET系统是1分钟,而市场是1天,提效1440倍,所以市场上很多同行看到的数据,其实平安证券前一天就掌握了,这个时间差对于交易决策至关重要。

  除了这些量化指标,FLEET系统的领先之处还体现在自动化、协同性方面。依托平台自动化做市能力,平安证券的一个交易员只需要把参数设置好,每天只用部分精力就可以完成200只债券的实时双边报价做市。而在非自动化平台上,多个交易员全职全天也只能完成大概100只债券的做市,效率相差巨大。

  据上述负责人介绍,FLEET技术已经全面应用于平安证券固定收益投资交易业务、做市业务,为业务带来了突飞猛进的发展。截至2020年8月,平安证券利率互换交易量、债券交易量同比大幅提升,银行间核心债券交易X-Bond平台政府债券活跃机构排名截至6月机构第三,券商第一。

  FLEET系统对业务效能的极大提升源于平安证券耗时5年、投入3亿元自主研发打造的领航科技平台,该平台最大的成功在于充分利用国际领先的华尔街顶尖科技平台的实施经验和先进的技术框架,自主研发一套统一化、开放式、高性能的国际领先技术平台,打破严重依赖第三方供应商的现状,同时通过打造统一系统语言、插件式功能自由调用组合等功能解决供应商系统架构陈旧、功能重复建设、无法真正支持业务发展的问题,真正落地科技赋能业务、科技引导业务。

  平安证券董事长兼CEO何之江日前接受采访时介绍,2015年之前,平安证券IT开发能力有限,主要采购外部供应商系统,自身IT部门工作以运维为主。当时在这种运营模式下,平安证券IT体系由不同供应商系统集合而成,导致IT架构交叉复杂,管理异常艰难。一旦某个系统出问题,排查时间长且解决方式严重依赖原供应商能力。此外,系统功能打造依赖供应商,差异化需求开发难,很难为业务建立和提供差异化服务,也很难适应金融市场和政策的快速变化。

  基于此,2015年,时任平安证券董事长谢永林提出了互联网券商的转型方向,并积极从华尔街、国内优秀金融机构、优秀互联网企业等多方引入金融、交易、投行、科技等人才,奠定了公司科技转型发展的坚实基础。平安证券也在当年提出了基础平台——领航平台的发展规划,致力打造自主的IT能力。

  然而,IT能力的培育往往需要长时间的技术积累和包括人力、物力在内的大规模投入。自2015年起,平安证券IT团队规模、资金投入不断提高。按照证券业协会统计口径,平安证券2018年IT投入考核值5.3亿元,位列行业第一;2019年IT投入7.7亿元,信息技术投入占营业收入比例13.53%,排名行业第二。

  历经五年的打磨、尝试,平安证券投入3亿元打造的领航平台直到2019年才封板,该平台打破了公司对外部供应商的依赖,是国内行业首个分布式实时平台,在功能和性能上相比国内同类系统都有突破性的进展。基于领航科技平台,新添加一个业务模块的落地许多时候只需要设置一些业务规则,不需要或很少需要程序员的编程。此技术增强业务实施的灵活度,支持业务快速落地,减少对技术开发人员的依赖,降低技术投入成本。

  平安证券也因此斩获了金融科技领域多项大奖,IT实力受到行业广泛认可。平安证券自主创新摆脱对人的依赖,核心是对知识产权的高度重视,近年来公司自主创新持续引领科技发展不断进阶的背后,离不开平安集团科技专利的强大助力——截至2020年6月末,平安集团科技专利申请数量累计达26008项;在2020年全球金融科技专利排行榜中,平安集团以超1500项金融科技专利申请,连续两年位居全球第一位。

  金融科技的有效赋能,让平安证券各类业务真正被注入了科技基因。从互联网券商业务的线上化到智能化,最终到一体化平台的实现,平安证券已成为国内证券行业金融科技赛道的领跑者。

  得力于线上平台的全面推广,平安证券的个人客户数跨越式地增长。数据显示,从2015年末将近500万客户数量快速提升至2016年末超1000万。之后客户数量稳步上升,截至2020年8月,个人客户数超1800万,居行业第一。

  据悉,平安证券APP向平台化服务升级,在年底前将推出智慧投顾平台,打造有原则、专业、有温度、智能化的平台。经纪业务利用研究所的资源及投研能力,搭建买方投研平台,以买方研究为核心实现与客户的价值取向一致,打造产品全面、运营贴心、服务到位三大能力,为客户提供有爱(AI)、懂你的全场景更智能的普惠性服务与陪伴式专业服务。

  在平安证券看来,所谓的有原则,就是真心诚意从客户角度出发,提供客户愿意看且有价值的内容。我们从买方视角出发,强调用户至上,不强买强卖,而是根据客户实际需求和真实价值出发,这样才能形成可持续的买卖交易。我们一方面围绕核心交易场景,优化行情、交易、账户体系等功能应用,不断升级客户体验;另一方面,在客户基础金融认知、选股、择时、持仓、资产配置等方面,提供体系化、场景化的智能投教服务。同时配套的一系列智能决策类产品,以智慧IM、视频直播等作为核心触点,帮助投资者理解市场、理解产品,做出较优的投资策略选择。

  有温度,就是要实现千人千面的场景化服务,让客户感觉到有爱(AI)、懂你,真正了解客户的需求。这背后需要海量数据603138股吧)和客户画像的支持,让客户感受到平安证券时刻陪伴在身边。我们联合平安银行000001股吧)打通非交易时间银证转账服务,满足客户7×24小时全天候资金需求,时刻相伴,就是有温度。

  在上述服务理念驱动下,平安证券APP各项数据指标明显提升,月活目前处于行业前三,相较2015年已跃升了一个等级;用户的单日使用长度,目前已在40分钟左右,而在2018年仅20分钟。为什么要重点提及这两个数据,一是东西好,有兴趣,客户会停留;二是停留时间长,浏览数量就会多,更有利于我们做好客户画像。

  未来三年,平安证券将致力于完成实现智能化券商平台的愿景,通过平台化的服务,秉承以客户价值为中心,通过持续的科技投入给客户带来实质性的体验改善,真正让用户感受到科技进步。